Onze schrijvers en redacteuren gebruikten een intern platform voor het genereren van natuurlijke taal om te helpen bij delen van dit artikel, waardoor ze zich konden concentreren op het toevoegen van informatie die bijzonder nuttig is. Het artikel is vóór publicatie door onze redactie beoordeeld, op feiten gecontroleerd en geredigeerd.
Het handelen in aandelen klinkt misschien glamoureus, maar achter de schermen is het hard werken en kan er uitgebreid onderzoek nodig zijn. Hoewel het niet altijd gemakkelijk is, kunnen nieuwe beleggers een aantal stappen ondernemen om succesvol te beginnen met beleggen, waaronder het vinden van een stijl die werkt om hun portefeuille in de loop van de tijd te laten groeien.
Als u in aandelen wilt handelen, is een van de eerste dingen die u moet overwegen voordat u begint, uitzoeken welk type handelaar u wilt zijn:
- Bent u een belegger die aandelen wil kopen en vasthouden, mogelijk voor jaren?
- Of wilt u vaker aandelen uitwisselen, misschien gedurende een paar weken of zelfs in de loop van een dag (waardoor u misschien een daghandelaar wordt)?
Handelaren zijn die individuen die op de markt zijn en willen profiteren van koersbewegingen op de korte termijn en relatief snel winst willen maken, terwijl beleggers willen profiteren van het aanhoudende succes van het bedrijf achter de aandelen op de langere termijn.
Waarom handelen in aandelen?
Mensen handelen om één reden in aandelen: om geld te verdienen. Om winst te kunnen maken, hebben ze aandelen nodig die kunnen fluctueren – en hoe meer ze bewegen, hoe beter. Aandelen zijn een van de meest volatiele activa op de publieke markten – veel meer dan de bezadigde activaklasse van obligaties – en bieden dus veel bewegingspotentieel. Slimme handelaren kunnen geld verdienen, zowel wanneer een aandeel stijgt als wanneer het daalt.
Aandelen zijn echter niet zo volatiel als opties, en dat is één van de redenen dat opties ook een zeer populair effect zijn geworden om in te handelen. Aandelen zijn echter vergevingsgezinder. Dat wil zeggen dat aandelen, in tegenstelling tot opties die in korte tijd al hun waarde kunnen verliezen, de neiging hebben een groot deel van hun waarde te behouden. De aandelen bereikten dus een goede plek: genoeg beweging om winstgevend te zijn om te handelen, maar niet te veel om volkomen rampzalig te zijn.
Hoe aandelen te verhandelen
Voordat u begint met handelen, moet u nadenken over waarom u handelt en welke strategie u wilt gebruiken. Hier zijn enkele dingen waar u over moet nadenken voordat u erin duikt.
1. Bepaal welk soort handelaar u wilt zijn
Bent u een handelaar en wilt u actief uw weg naar meer rijkdom beheren? Of bent u een belegger en wilt u profiteren van de langetermijnwaardering van aandelen? Natuurlijk kunt u een beetje van beide doen: het grootste deel van uw portefeuille (laten we zeggen 90 procent) in aandelen houden, terwijl u een klein beetje gebruikt om te handelen.
De aanpak die u kiest, bepaalt:
- Uw aandelenideeën
- Uw typische bewaarperiode
- Functies die u nodig heeft van een makelaar
- Belastingeffecten
Het is ook belangrijk op te merken dat de meeste handelaren geld verliezen, dus u moet uw doelen en proces duidelijk begrijpen voordat u begint. Aan de andere kant kunnen beleggers die een breed gediversifieerde aandelenmand (zoals de Standard & Poor’s 500-index) kopen en aanhouden, met minimaal werk elk jaar profiteren van de langetermijnwaardering van de aandelenmarkt.
2. Identificeer uw proces
U heeft dus besloten dat u in aandelen wilt handelen. Wat voor soort strategieën gaat u gebruiken?
- Ga jij een scalper worden en proberen een paar centen te verdienen bij elke transactie?
- Gaat u alleen aandelen kopen of gaat u er ook short op?
- Op welk punt zul je de verliezen beperken en winsten realiseren?
- Gaat u aan swingtrading doen en probeert u een langere op- of neerwaartse beweging in een aandeel te maken?
- Of bent u een daghandelaar en handelt u binnen een dag of twee in en uit een positie?
Dit zijn slechts enkele van de vele vragen die u uzelf wellicht wilt stellen als u begint met handelen. Er kunnen veel verschillende benaderingen werken, en je zult er een moeten vinden die bij jou en je temperament past.
De lijst met vragen voor wie wil beleggen is echter korter en minder gevarieerd:
- Hoe lang wilt u beleggen? Heeft u het geld snel nodig?
- Met welk risiconiveau voelt u zich op uw gemak?
- Wilt u aandelen (risicovoller) of fondsen (over het algemeen minder risicovol) kopen?
- Hoeveel geld wil je investeren en hoeveel kun je in de loop van de tijd toevoegen?
Hoewel beleggers mogelijk nog een paar andere vragen moeten beantwoorden, is de lijst veel minder gedetailleerd dan die voor handelaren.
3. Stel uw effectenrekening in
Het kiezen van een makelaar hangt af van uw handelsbenadering. Hier zijn enkele makelaarsfuncties waarmee u rekening kunt houden voor verschillende soorten strategieën.
- Handelaars – Als u handelt, kunt u makelaars overwegen die grafiekmogelijkheden bieden om u te helpen kansen te ontdekken of die lage kosten met zich meebrengen, aangezien u waarschijnlijk veel transacties zult doen.
- Investeerders – Als u belegt, kunt u kiezen voor een makelaar die iets duurder is, maar die meer onderzoek biedt, omdat u de beste keuzes voor de lange termijn wilt vinden.
- Fondsen – Als u in fondsen belegt, wilt u misschien een makelaar zoeken die een ruime keuze aan commissievrije ETF’s of beleggingsfondsen zonder transactiekosten aanbiedt.
- Beginners – Als dit de eerste keer is dat u een makelaarsaccount instelt, wilt u misschien een makelaar selecteren die bekend staat om het bieden van een hoog niveau aan klantenondersteuning. Goede klantenondersteuning kan u door verschillende vragen heen leiden en problemen oplossen. Sommige makelaars bieden ook uitstekende educatieve bronnen (artikelen en video’s) op hun site waarmee u op de hoogte kunt worden gebracht van de functies en hulpmiddelen van de makelaar.
Wanneer u een rekening opent, wilt u uw financiële gegevens, inclusief uw bankgegevens, bij de hand hebben. De makelaar zal vragen naar uw inkomensbereik, uw totale vermogen en andere persoonlijke vragen. U zou de meeste rekeningen binnen ongeveer 15 minuten moeten kunnen openen, en het kan zijn dat u niet eens onmiddellijk geld op de rekening hoeft te storten, hoewel dit meestal een goed idee is.
Laat uw stijl vooral de makelaardij bepalen die u selecteert. Hier zijn de beste makelaars voor beginners.
4. Vind handelsideeën
Voordat u gaat handelen, moet u eerst weten waarin u moet handelen. Een goede makelaardij kan daarbij helpen, net als een groot aantal nieuwsbrieven met abonnementsaandelen en zelfs enkele gratis sites.
Als u een handelaar bent, kan uw makelaar u ideeën geven, of moet u misschien zelf onderzoek doen om interessante opstellingen te vinden. Dat kan inhouden dat u veel aandelensituaties moet analyseren, bijvoorbeeld aandelen die op hun hoogste of laagste punt in de afgelopen 52 weken staan, om te zien of het erop lijkt dat ze hun trend zullen voortzetten. Uw makelaar moet uw aanpak ondersteunen met kaartmogelijkheden en andere technische onderzoeken.
Als u investeerder bent, kan de makelaar ook onderzoek verstrekken, zoals rapporten over de activiteiten van het bedrijf en vooruitzichten voor de toekomst. Maar u kunt zich ook wenden tot onderzoek van derden, waarvan een deel een uitstekende staat van dienst heeft. U zult zelf beleggingsideeën moeten ontwikkelen, hoewel de makelaar u wellicht enkele ideeën kan geven om uw jacht op aandelenrijkdommen te starten.
Of u nu handelt of belegt, u moet ook overwegen wanneer het het beste is om een positie te verkopen. Voor handelaren geldt dat u vaak verkoopt wanneer de aandelen een bepaalde prijs bereiken, hetzij winst of verlies. Dat kan ook het geval zijn bij beleggers, hoewel zij een aandeel ook voor onbepaalde tijd kunnen aanhouden en tientallen jaren op een hoogvliegend aandeel kunnen rijden zonder de intentie om het ooit te verkopen.
5. Voer de transactie uit
Zodra u heeft gevonden wat u gaat verhandelen, is het tijd om de transactie uit te voeren. Zorg ervoor dat u uw basisordertypen kent, hoewel de meeste makelaars complexere opties hebben dan alleen deze twee:
- Marktvolgorde: Een marktorder wordt uitgevoerd tegen de beste prijs op het moment dat u de order plaatst. Dat wil zeggen: als u een marktorder plaatst om een aandeel te kopen, koopt u tegen de huidige laagste vraagprijs. Als u een marktorder plaatst om een aandeel te verkopen, verkoopt u tegen de hoogste biedprijs.
- Limietorder: Met een limietorder geeft u aan de makelaar aan welke prijs u op de transactie wilt krijgen. Als de makelaar die prijs of beter kan krijgen – een hogere prijs voor verkopen of een lagere prijs voor kopen – dan wordt de transactie uitgevoerd.
Een belangrijk punt om te onthouden bij deze ordertypen is dat u gebonden bent aan de markt wanneer u een marktorder plaatst. Je krijgt wat de geldende prijs is. Dat kost u waarschijnlijk niets voor grote, zeer liquide aandelen, maar u kunt wel meer geld uitgeven of verliezen als u een marktorder gebruikt voor kleinere, minder liquide aandelen.
Ten slotte kunt u, als u eenmaal eigenaar bent van de aandelen, zorgvuldig uitkijken wanneer u wilt verkopen, of u kunt minder oplettend zijn als u de aandelen jarenlang wilt vasthouden. Beleggers zouden het zelfs leuk kunnen vinden als een aandeel daalt, omdat het een aantrekkelijke prijs kan bieden om het aandeel te kopen.
Hoe u uw portefeuille kunt beschermen
Handelen is moeilijk om succesvol te zijn, omdat er veel manieren zijn om het te verknoeien. Of u nu handelt of belegt, hier volgen enkele belangrijke tips om te voorkomen dat u uw portefeuille opblaast.
1. Beheer risico’s
Elke keer dat u geld verliest, is het alsof u toekomstig winstpotentieel verliest, en daarom is het absoluut essentieel om te voorkomen dat u geld verliest. Natuurlijk zullen veel transacties verliezers zijn. Handelaren die nog een dag willen handelen, moeten weten hoe ze risico’s moeten beheersen, zodat ze geen geld verliezen als ze een slechte transactie doen. Daarom is een van de eerste handelsregels het beperken van verliezen voordat deze in grote verliezen en vervolgens in catastrofale verliezen veranderen. U zult geen catastrofaal verlies lijden als u bijvoorbeeld altijd verkoopt als u 3 procent gedaald bent.
Door vroegtijdig verlies te nemen, kunt u voorkomen dat dit uw portefeuille verlamt. Uiteindelijk betekent dit dat u veel kleine verliezen moet lijden om dat enorme verlies te voorkomen. Psychologisch gezien is het moeilijk om een verlies te nemen – zelfs een klein verlies – maar risicobeheer is de belangrijkste vaardigheid die een handelaar kan hebben.
2. Diversifieer uw posities
Diversificatie is een andere vorm van risicobeheer en heeft het potentieel om ook uw totale rendement te verhogen. Of u nu een handelaar of investeerder bent, het is belangrijk om niet al uw geld in slechts één of enkele beleggingen te hebben. Door te diversifiëren over meerdere beleggingen – denk aan 10, 20 of meer – verkleint u drastisch de kans dat één positie uw portefeuille schaadt. Bovendien helpt diversificatie uw rendementen in de loop van de tijd te verzachten ten opzichte van enkele (volatiele) aandelen die uw rendementen bepalen.
3. Blijf weg van pomp-en-dump-regelingen
Als u begint met handelen of beleggen, moet u op uw hoede zijn voor venters die snelle rendementen beloven. Vaak posten deze fraudeurs over onbekende penny stocks op een internetprikbord, in de hoop beginnende handelaren te lokken. Helaas is het doel van deze plannen om de aandelenkoers omhoog te brengen met een snelle uitbarsting van hype, gevolgd door insiders die de aandelen verkopen om te profiteren van de aanloop. Daarom worden ze “pump-and-dump”-schema’s genoemd.
Handelen is hard werken en niemand weet met zekerheid hoe een aandeel zal presteren. Maar handelaren kunnen het zichzelf gemakkelijker maken door alleen legitieme bedrijven te kopen en verkopen.
4. Oefen met virtueel handelen
Bij veel makelaars kunt u virtueel of met ‘papiergeld’ handelen, zodat u uw vaardigheden kunt testen en verfijnen voordat u met echt geld de markt op gaat. U kunt zich aanmelden bij de makelaar en handelen zoals u dat normaal zou doen, zonder dat u boetes krijgt als u ongelijk heeft. Als je dan klaar bent voor het echte werk, kun je terugschakelen en het eens proberen.
Houd tijdens het oefenen echter uw prestaties bij, zodat u nauwkeurig kunt inschatten hoe u het in werkelijkheid zou doen en niet alleen op uw subjectieve indruk kunt vertrouwen. Heeft u geld gewonnen of verloren met uw transacties? Hoe reageerde je? En vergeet niet dat u waarschijnlijk heel anders zult handelen als uw echte geld – en uw emoties – op het spel staan.
Kortom
Wanneer u voor het eerst begint met handelen of beleggen, kan het overweldigend lijken, maar de grootste stap is gewoon beginnen. Dan kun je een stijl vinden die bij jou en je temperament past. Degenen die voor de lange termijn willen beleggen en minder moeite in hun beleggingen willen steken, kunnen buy-and-hold-beleggen beoefenen, terwijl degenen die voor een opwindende handel leven handelaars kunnen worden. Het mooie van de markt is dat je de stijl kunt kiezen die bij je past – en veel stijlen kunnen succesvol zijn.
Let op: Bankrente Brian Bakker bijgedragen aan een update van dit verhaal.
Redactionele disclaimer: Alle beleggers wordt geadviseerd om hun eigen, onafhankelijke onderzoek naar beleggingsstrategieën uit te voeren voordat ze een beleggingsbeslissing nemen. Bovendien worden beleggers erop gewezen dat de prestaties van beleggingsproducten uit het verleden geen garantie bieden voor toekomstige koersstijgingen.
